🏆 GKI hat zum zweiten Mal in Folge die höchste Punktzahl unter allen Vermögensverwaltern im Test von Capital erhalten.
Im Unterschied zu Banken und manchen unabhängigen Vermögensverwaltern und Finanzberatern nehmen wir keine Provisionen, Kommissionen oder “Kickbacks” von Produktherstellern oder anderen Dritten. Wir verwenden auch keine hauseigenen Fonds. Gewinnabhängige Gebühren (Performance Fees), die schädliche Interessenkonflikte bewirken und in Wirklichkeit sogar bei langfristiger Unterschreitung von Zielrenditen anfallen, gibt es bei uns ebenfalls nicht.
Unsere Gebührenstruktur ist so ausgestaltet, dass es nicht zu Anreizen für uns kommen kann, die für Mandanten schädlich sein könnten.
Das Problem, das wir gelöst haben: Interessenkonflikte sind die Pest der Finanzbranche. Sie führen regelmäßig dazu, dass renditeschädigend viel gekauft und verkauft wird und dass Kunden Produkte im Portfolio haben, die der Bank oder dem Berater mehr nutzen als dem Anleger. Das resultiert in unnötigen Verlusten oder schlechten Langfristrenditen.
Wir investieren ausschließlich auf der Basis etablierter wissenschaftlicher Erkenntnisse – evidenzbasiert und prognosefrei. Dieser nicht-spekulative Ansatz wird häufig mit “passiv Investieren” umschrieben.
Das Problem, das wir gelöst haben: Banken und manche unabhängigen Vermögensverwalter ignorieren die Wissenschaft. Wo sie die Wissenschaft in ihrem Marketing erwähnen sind es vielfach nur Lippenbekenntnisse. Statt konsequent auf die Wissenschaft zu setzen, nutzen diese Finanzdienstleister unsichere, unwissenschaftliche Prognosen. Das Investmentergebnis wird letztlich vom Zufall bestimmt.
Wir sind Finanzberater, Vermögensstrukturierer, Geld-Sparringpartner und Vermögensverwaltung zugleich. Wir beziehen – anfänglich und fortlaufend – alle Ihre bestehenden Vermögenswerte und alle wesentlichen Asset-Klassen, auch Ihr “Humankapital”, in unseren Beratungsprozess mit ein. Wir entwickeln mit Ihnen zusammen ein holistisches, auf Sie und Ihre Familie maßgeschneidertes Anlagekonzept. Dieses Konzept wird jährlich neu überprüft an Veränderungen angepasst.
Das Problem, das wir gelöst haben: Finanzberatung erfolgt viel zu oft, ohne die gesamte finanzielle Ausgangssituation und die gesamten wirtschaftlichen Verhältnisse des Mandanten zu berücksichtigen. Viele Banken und Vermögensverwalter kümmern sich nur um das von ihnen zu verwaltende liquide Vermögen – ein Flickenteppich-Prinzip statt Optimierung der Gesamtverhältnisse so, wie es die Wissenschaft und der gesunde Menschenverstand sagen.
Unsere Dienstleistung und Expertise: Wir sind ein Wealth Manager, bei dem langfristige Vermögensverwaltung mit anfänglicher und fortlaufender ganzheitlicher Finanzberatung verbunden ist. Dieser ganzheitliche Ansatz unterscheidet uns vom banküblichen Ansatz, bei dem eine holistische Beratung am Anfang und fortlaufend in der Regel fehlt. Zu unserer Beratung gehört:
Unsere Vergütung ist so gestaltet, dass es nicht zu schädlichen Interessenkonflikten kommen kann, wie sie leider bei Banken die Norm sind. Das heißt, wir verwenden keine hauseigenen Produkte und akzeptieren keinerlei Provisionen, Kommissionen oder “Kickbacks“ von Finanzproduktherstellern. Wir berechnen auch keine Performance Fees (gewinnabhängige Gebühren), weil sie für die Mandanten langfristig teuer sind und risikoerhöhende Fehlanreize für den Verwalter setzen.
Unsere Vergütungsform ist einfach. Sie erfolgt in Form einer “Assets-under-Management-Fee”, also einer vierteljährlichen Service-Gebühr in Abhängigkeit vom verwalteten Vermögen. Wir quotieren unsere Vergütung nicht ohne Mehrwertsteuer, wie es der manipulative und kundenunfreundliche Usus in der Finanzbranche ist, sondern einschließlich Mehrwertsteuer.
Wir betreuen Mandanten ab einem Anlagevolumen von einer Million Euro und ab einer Assets-under-Management-Fee von 0,900% (inkl. MwSt.) per annum. Diese Gebühr sinkt prozentual mit der Höhe des Investmentvolumens (Rabattstaffel) und fällt bei sehr großen Vermögen auf nur noch 0,30% (inkl. MwSt.). Siehe hierzu die Tabelle weiter unten auf dieser Seite.
Nachfolgend handelt es sich um eine unverbindliche Gebühren-Indikation. Alle Angaben in der Tabelle verstehen sich inklusive Umsatzsteuer und die Werte in der vierten Spalte von links „AUM-Fee p. a. (kumulativ)“ wurden kaufmännisch gerundet.
Sofern Sie eine Tabelle mit gesondertem Ausweis der Umsatzsteuer wünschen (z. B. für juristische Personen), werden wir Ihnen diese gerne zur Verfügung stellen. Die Werte in der rechten Spalte „AUM-Fee p. a. (kumulativ)“ sind kaufmännisch gerundet und ergeben sich aus der Fee in Bezug auf die einzelnen Tranchen.
Schließen mehrere Mitglieder einer Familie ein Mandat bei uns ab, addieren wir die separaten Depotvolumina im Kontext der Abrechnung über unsere Rabattstaffel auf, woraus sich für alle Familienmitglieder ein besonders günstiger Rabatteffekt ergibt.
Abkürzungen: “AUM” = Assets under Management = das von uns verwaltete Vermögen; Fee = Gebühr
Die Mindestanlagesumme beträgt aktuell eine Million Euro.
Bei Vergleichen mit der Vergütung von Banken und unabhängigen Vermögensverwaltern bitte beachten, dass diese – anders als wir – fast ausnahmslos exklusive Mehrwertsteuer quotieren, um billiger zu erscheinen als sie tatsächlich sind. Ferner fallen bei diesen Dienstleistern häufig weitere, für Kunden oftmals schwer erkennbare Gebührenkomponenten an, so dass die tatsächlichen Gesamtkosten (All-in-Kosten) höher sind als die vom Anleger erkannten Kosten. Beispiele für weitere Kosten sind: Performance Fees, höhere laufende Produktkosten (teilweise mit Rückvergütungen), höhere Transaktionskosten oder Depotgebühren. Eine von außen besonders schwer zu erkennende Kostenbelastung resultiert aus den so genannten Geld-Brief-Spannen, die in Euro gerechnet dann hoch sind, wenn viel hin und her getradet wird. Das geschieht bei uns nicht.
Steuern sind letztlich auch Kosten. Wir reduzieren die effektive Steuerbelastung in unseren Mandantendepots durch einen systematischen Buy-and-Hold-Ansatz (siehe Erläuterung hier) und, vor allem im Aktienbereich, durch einen Fokus auf Investmentfonds mit rechtlichem Sitz in Irland, woraus die Quellensteuerbelastung auf Dividenden gesenkt werden kann.
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